农发行广元市分行宣传贯彻《反电信网络诈骗法》

发表时间:2022-12-07

根据四川省《反电信网络诈骗法》宣传贯彻实施方案要求,按照人民银行相关部署,农发行广元市分行积极开展反电信网络诈骗专项治理工作。

组织分级分类培训。作为电信网络诈骗敏感型行业,该行结合工作实际开展有针对的分类分级培训,并组织员工参加2022年《反电信网络诈骗法》解析暨基层网点账户风险管理在线培训班,要求员工掌握电信网络诈骗可疑交易监测识别实务、新型电信网络诈骗手法案例及交易流水特点等。

建立异常情形风险防控机制。该行健全涉案账户倒查排查工作机制,定期开展异常数据筛查,加速银行账户风险处置。对监测识别的可疑交易根据风险情况采取核实交易信息、重新核验身份、延时支付、中止业务等必要防范措施。

建立联动机制,加强部门间协同配合,该行在企业账户开立和账户管理中,与电信、市场监管、税务等有关部门建立企业账户信息共享查询系统,并充分利用手机银行人脸识别、反洗钱系统名单管理、客户洗钱风险评级、统一查控、公民身份信息联网核查等功能,加强客户“全生命周期”内风险防控。

完善客户尽职调查制度,该行客户经理掌握企业客户控股股东、受益所有人识别技巧,留存客户资料并形成尽职调查报告。同时与客户签订《关于买卖、转借、转租手机卡、银行卡、身份证件对公账户等涉嫌违法犯罪告知书》,对于本领域新出的电信网络诈骗手段及时向客户做出体系告知客户电信网络诈骗的危害性,防范银行账户被用于电信网络诈骗活动。

配合司法查、冻、扣及解除业务。在程序明确的基础上,该行积极配合有关部门做出处理。利用“统一查控平台”每日监控辖内账户涉及网络诈骗情况。客户存续期间一旦有所涉及,该行客户经理立即开展客户及资金交易回溯性调查,及时了解原因、金额以及冻结、扣划情况。

开展宣传活动,提升群众的法律知识和防范意识,该行将《反电信网络诈骗法》宣传工作纳入常规化宣传任务,在严格按照疫情防控要求的前提下,积极开展主题宣传和教育培训活动,走进企事业单位、走进校园,坚持以案说法,落实普法责任制。通过夸大宣传辐射面,不断掀起学习宣传、教育的热潮。有力守护了广大人民群众的钱袋子。(冯琳玲)